安大略省的投资建议 - 如何将基金损失转化为税收优惠 - 投资

2019-12-06 16:03:08
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安大略省的投资建议 - 如何将基金损失转化为税收优惠 - 投资 安大略省的投资建议 - 如何将基金损失转化为税收优惠 - 投资

随着年底的临近,现在是回顾投资表现的理想时机,尤其是价值下降的隔离型基金。这是一个伟大的方式,以确保你使用保险,以最大限度地提高你的所得税福利。

因为在安大略基金的表现有时会导致亏损,取决于某一年的市场,我们需要确保我们收到良好的投资建议,并像我们一样关注我们的"卖出"策略,就像我们最初导致我们做出有前途的投资。

年底是考虑出售表现不佳的隔离基金的好时机。我们可能无法恢复它们,但正确的策略可以帮助最小化税收,并给持有最后一击,为您的投资组合回报做一些好事。

在安大略省,一个很好的投资建议是考虑,如果这些基金的收益可以用于更有前途的投资,这可能是出售亏损的时间,以改善你的年终税收状况,以更多的所得税优惠。

在安大略省,更多的好投资建议是认识到机会\'低卖\'。通过以低于其原始成本赎回基金单位(您的注册计划之外,如已登记的退休储蓄计划),您将创建可用于抵消所得税申报表资本利得的资本损失。通过减少您的资本利得,您可以减少您的所得税账单。

你甚至可以通过在未来或往年减少所得税来利用这种损失来享受所得税福利。如果您拥有可能进行年终分配的亏损隔离基金,则您利用资本损失作为所得税目的,并通过在分配日期(一般为 12 月中旬)之前赎回来避免应纳税的分配。

我们需要仔细考虑您的隔离基金持有哪些是卖税的候选者。这些投资应该是我们认为几乎没有复苏机会的投资。我们还需要权衡在每种情况下销售税收损失的财务收益。

当我们造成资本损失时,必须首先用它来抵消在同一所得税年度获得的任何资本利得。任何剩余损失可以无限期地结转到未来年份,或应用于前三年的收益。

这里有一个示例,如何税收损失销售可以为你的利益工作。

假设你几年前(注册计划之外)在隔离基金中投资了80,000美元,今年出售了10万美元,利润为20,000美元。你今年还卖出了一只亏损基金投资,损失了10,000美元。您将从 20,000 美元收益中扣除 10,000 美元损失,从而为您留下 10,000 美元的年度资本收益。该金额的一半必须在您的所得税申报表上作为应纳税资本利得报告,因此您将为 5,000 美元纳税。您可以使用任何符合条件的投资的资本损失来抵消任何其他合格投资的资本收益。例如,您的隔离基金损失可用于抵消隔离基金、股票、债券、交易所交易基金,甚至有前途的房地产投资的收益。然而,资本损失通常只能用于减少或消除资本利得,而不是抵消其他收入。

有一个重要的警告:当您出售证券以索赔资本损失时,至少在 30 天内不要再次购买该证券。否则,加拿大税务局将被视为表面损失,您不得使用它来减少应纳税收益。

时间很重要。交易需要在年终前完成,才符合您的2011年所得税申报表。请咨询您的税务专业人员或会计师。

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